关于警惕冒用地方金融组织名义开展非法金融活动的风险提示

近期，我市发生多起不法分子采用伪造小额贷款公司、融资担保公司等地方金融组织资质文件、仿冒其官方网站（或应用程序，即APP）和直接冒用企业工作人员名义等手段从事非法集资等非法金融活动，甚至实施诈骗犯罪行为。上述情况不仅严重损害我市地方金融组织的声誉，对广大消费者的财产安全及合法权益造成威胁，同时破坏金融市场稳定秩序，影响社会经济的健康安全。为防范打击非法金融活动，避免公众利益受到侵害，作出如下风险提示：

一、提高警惕，机构资质要核实

我市融资担保、小额贷款、典当行、融资租赁、商业保理、交易场所等地方金融组织实行持证经营或名单制管理，请选择具有合法资质、信誉良好的地方金融组织办理相关融资服务。绝不轻信陌生电话、短信、网络广告推送的融资服务信息，对主动联系提供融资服务的“工作人员”保持高度警惕。办理融资业务前，务必通过地方金融组织官方客服电话、官方网站（注意核对网址）、线下营业网点等正规渠道核实机构及人员资质。应当通过查询地方金融管理部门官网发布的机构名录，或国家企业信用信息公示系统公示的机构名称、网站、电话、地址等信息核实其真实性，避免上当受骗。

二、守住钱袋，涉及转账要谨慎

地方金融组织在提供融资服务时，需严格按照监管规定通过企业公账放款及依法依规收取相关息费。如有以地方金融组织名义向您提出转账要求的，请通过官方客服、线下网点或可靠渠道核实确认费用支付的合法依据、银行账户的真实性。同时，保护个人信息，绝不轻易向陌生人透露身份证号、银行卡号、密码、手机验证码、人脸识别信息等核心个人敏感信息，不在不明网站或APP上填写过于详细的个人及财务信息。

三、保存证据，及时报案莫迟疑

如您遭遇冒名诈骗或发现可疑情况，请立即保存好相关证据（聊天记录、转账凭证、对方联系方式、网址链接、APP信息等），并第一时间拨打110或前往就近的公安机关报案。请向警方详细说明情况并提供冒用机构的名称、行为、证据等详细信息，以便能够及时打击非法金融活动、追究犯罪分子刑事责任和争取挽回损失。

广州市地方金融管理局

2025年8月4日